Трансформация банковских и финансовых услуг с помощью решений для безопасной электронной подписи
Отрасль банковских и финансовых услуг работает в соответствии с одними из самых строгих нормативных рамок, регулирующих обработку документов, проверку личности и выполнение договорных соглашений, при этом финансовые учреждения обязаны поддерживать исключительные стандарты документации соответствия, процессов регистрации клиентов и сохранения аудиторского журнала во всей деловой деятельности. Решения для электронной подписи, разработанные специально для сектора финансовых услуг, должны отвечать этим строгим требованиям, одновременно обеспечивая операционную эффективность, улучшение качества обслуживания клиентов и преимущества по снижению затрат, которые позволяют банкам и поставщикам финансовых услуг оставаться конкурентоспособными на быстро развивающихся рынках, где конкуренты, работающие в сфере цифровых технологий, бросают вызов традиционным учреждениям с помощью оптимизированных технологических предложений. ABSign предоставляет инфраструктуру электронной подписи, ориентированную на соответствие требованиям, необходимую финансовым учреждениям, сочетающую в себе надежные средства контроля безопасности, комплексные возможности аудита и опыт нормативной базы с простотой эксплуатации, которая обеспечивает быстрое развертывание в рамках потребительских и коммерческих банковских операций.
Соблюдение нормативных требований в сфере финансовых услуг
Финансовые учреждения работают под постоянным контролем регулирующих органов во многих юрисдикциях, при этом банковские регуляторы, комиссии по ценным бумагам, страховые органы и агентства по защите данных поддерживают требования, которые напрямую влияют на то, как документы должны быть оформлены, сохранены и сохранены на протяжении всего их жизненного цикла. Регламент eIDAS в Европейском Союзе устанавливает конкретные стандарты для электронных подписей, используемых в финансовых транзакциях, в то время как дополнительные нормативные рамки, регулирующие требования «знай своего клиента», соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег и защиту потребителей финансовых услуг, добавляют уровни сложности, с которыми могут бороться универсальные платформы электронной подписи. Наш инфраструктура соответствия финансовым услугам был разработан с нуля для удовлетворения этих нормативных требований, предоставляя финансовым учреждениям документацию, аудиторские журналы и возможности проверки, которые удовлетворяют как основные регулирующие органы, так и внешние аудиторы, проводящие периодические оценки соответствия.
Мультиюрисдикционный характер современных банковских операций создает особые проблемы для развертывания электронных подписей, поскольку учреждения, работающие в разных странах, должны гарантировать, что их процессы подписи удовлетворяют местным требованиям в каждой юрисдикции, сохраняя при этом операционную согласованность в своих глобальных операциях. Наша платформа поддерживает полный спектр уровней обеспечения электронной подписи, определенных в eIDAS, что позволяет финансовым учреждениям настраивать требования к подписи, соответствующие конкретным типам транзакций, категориям клиентов и требованиям юрисдикции, не требуя отдельных систем или обходных решений вручную для трансграничных транзакций. Этот интегрированный подход к соблюдению требований в нескольких юрисдикциях значительно снижает операционную сложность и затраты, связанные с поддержанием соответствующих возможностей электронной подписи в географически распределенных операциях по предоставлению финансовых услуг.
Улучшение качества обслуживания клиентов посредством цифрового онбординга
Ожидания клиентов в отношении цифрового банковского обслуживания резко возросли, поскольку компании, работающие в сфере цифровых финансовых технологий, продемонстрировали, что открытие счетов, обработка кредитных заявок и создание финансовых продуктов могут осуществляться через полностью цифровые каналы, которые устраняют разочарование, связанное с посещением отделений и требованиями к бумажной документации. Традиционные банки, которые продолжают полагаться на бумажные процессы для привлечения клиентов и создания продуктов, рискуют потерять долю рынка в пользу конкурентов, которые могут обеспечить более быстрый и удобный цифровой опыт, отвечающий современным ожиданиям клиентов. Возможности электронной подписи позволяют финансовым учреждениям выполнять весь процесс регистрации клиентов в цифровом виде, от первоначальной заявки на открытие счета до окончательного подписания соглашения, не требуя от клиентов посещения физических офисов или управления бумажными документами на любом этапе процесса.
Интеграция электронных подписей с технологиями цифровой проверки личности создает мощные рабочие процессы, которые удовлетворяют нормативным требованиям к идентификации, сохраняя при этом удобные цифровые возможности, которые все больше требуют клиенты. Наш решения для проверки личности поддерживают несколько подходов к проверке — от проверки личности на основе документов до биометрической аутентификации, что позволяет финансовым учреждениям настраивать уровни обеспечения идентификации, соответствующие конкретным типам продуктов, категориям рисков клиентов и нормативным требованиям. Сочетание надежной проверки личности с юридически действительными электронными подписями создает совместимые процессы цифровой регистрации, которые обеспечивают исключительное качество обслуживания клиентов без ущерба для строгости регулирования, которое должны поддерживать учреждения финансовых услуг.
Оптимизация коммерческих банковских и корпоративных банковских операций
Подразделения коммерческого и корпоративного банковского обслуживания обрабатывают значительные объемы сложных кредитных соглашений, документации по кредитным линиям, соглашений об управлении казначейством и внутрифирменных транзакций, которые требуют подписей нескольких уполномоченных лиц, часто находящихся в разных офисах, городах или странах. Традиционные бумажные процессы выполнения этих коммерческих соглашений обычно требуют дней или недель, когда документы должны физически перемещаться между подписавшими сторонами, причем каждая дополнительная подписавшая сторона увеличивает потенциальные задержки и сложность координации, что непредсказуемо растягивает сроки. Платформы электронной подписи, предназначенные для коммерческих банковских операций, позволяют корпоративным клиентам заключать сложные многосторонние соглашения посредством параллельных или последовательных рабочих процессов подписания, что значительно сокращает сроки исполнения соглашений, сохраняя при этом аудиторскую документацию и юридическую силу, необходимые для отношений с коммерческими банками.
The возможности автоматизации рабочих процессов доступная через нашу платформу, поддерживает даже самые сложные процессы обработки документов коммерческих банков, включая условную маршрутизацию на основе типа и стоимости соглашения, автоматическую эскалацию просроченных утверждений, интеграцию с основными банковскими системами для проверки учетных записей и авторизации в режиме реального времени, а также комплексное отслеживание статуса, которое информирует менеджеров по работе с коммерческими банками о ходе документа на протяжении всего процесса подписания. Эти возможности рабочего процесса преобразуют то, что раньше было трудоемким ручным процессом, в автоматизированные операции, которые сокращают затраты на обработку, ускоряют выполнение соглашений и повышают производительность менеджера по связям с общественностью за счет устранения времени, затрачиваемого на поиск документов и отслеживание статуса.
Защита конфиденциальных финансовых данных с помощью средств безопасности корпоративного уровня
Финансовые учреждения, обрабатывающие конфиденциальную информацию о клиентах и документы о транзакциях с высокой стоимостью, должны поддерживать стандарты безопасности, которые превосходят стандарты, необходимые в большинстве других отраслей, при этом банковские регуляторы уделяют особое внимание техническим и процедурным средствам контроля, которые защищают конфиденциальные финансовые данные на протяжении всего их жизненного цикла. Наша платформа имеет сертификат ISO 27001 по управлению информационной безопасностью, что демонстрирует нашу приверженность внедрению и поддержанию мер безопасности, соответствующих строгим стандартам, ожидаемым как финансовыми регуляторами, так и институциональными клиентами. Сочетание шифрования при хранении и передаче, управления доступом на основе ролей, комплексного ведения журнала аудита и расширенных возможностей обнаружения угроз гарантирует защиту конфиденциальных финансовых документов на протяжении всего процесса электронной подписи и последующих периодов архивного хранения, которые для определенной документации по финансовым инструментам могут длиться десятилетиями.
Организации, оценивающие платформы электронной подписи для использования финансовых услуг, должны тщательно изучить сертификаты безопасности, сертификаты соответствия и послужной список поставщиков, обслуживающих регулируемые финансовые учреждения. Наш документация по архитектуре безопасности предоставляет подробную информацию о возможностях контроля, сертификации и мониторинга, которые защищают данные клиентов на нашей платформе, а наша команда специалистов по соблюдению требований может помочь финансовым учреждениям разработать подходы к внедрению, отвечающие конкретным нормативным требованиям в их операционных юрисдикциях.